function analizarOperacion($persona, $monto_operado, $moneda, $tipo_de_pago, $fecha = false, $recibo = false, $perfil = false) { $moneda = strtoupper($moneda); $sql = "SELECT * FROM `aml_risk_catalog` \n\t\t\t\t\tWHERE (`aml_risk_catalog`.`tipo_de_riesgo` = 912)\n\t\t\t\t\tAND (`aml_risk_catalog`.`clave_de_control` != " . AML_CLAVE_RIESGO_OPS_INDIVIDUALES . ")\n\t\t\t\t\tORDER BY \n\t\t\t\t\t`aml_risk_catalog`.`unidad_de_medida`,\t`aml_risk_catalog`.`unidades_ponderadas` DESC "; $ql = new MQL(); $risk = new cAml_risk_catalog(); $raised = false; $xAML = new cAML(); $rs = $ql->getDataRecord($sql); //Datos de Operaciones Mensuales $xAMLP = new cAMLPersonas($persona); $xAMLP->init(); $OMens = $xAMLP->getOAcumuladoDeOperaciones($fecha, $fecha, $moneda, $tipo_de_pago); $monto_original = $OMens->getMonto() + $monto_operado; $this->mMessages .= "WARN\tOperaciones acumuladas por " . $OMens->getMonto() . "\r\n"; if ($perfil == false) { $this->mMessages .= "ERROR\tNo existe el perfil tipo de pago {$tipo_de_pago} en Moneda {$moneda} \r\n"; //agregar perfil a cero } else { $perfil = setNoMenorQueCero($perfil); $sql = "SELECT * FROM `personas_perfil_transaccional_tipos` WHERE `idpersonas_perfil_transaccional_tipos` = {$perfil} LIMIT 0,1"; $d = $ql->getDataRow($sql); if (isset($d["tipo_de_exhibicion"])) { $tipo_de_pago = strtolower($d["tipo_de_exhibicion"]); } $this->mMessages .= "OK\tCarga del perfil {$perfil} con tipo de pago {$tipo_de_pago}\r\n"; } //verificar operaciones con reglas foreach ($rs as $rows) { $risk->setData($rows); $reporteMoneda = strtoupper($risk->unidad_de_medida()->v()); if ($reporteMoneda == $moneda) { if ($raised == false) { $reporteMoneda = strtoupper($risk->unidad_de_medida()->v()); $xMon = new cMonedas($reporteMoneda); $valor_local = $xMon->getValor(); $clave = $risk->clave_de_control()->v(); if ($xAML->isTransaccionVigilada($tipo_de_pago) != false) { $unidadesReportadas = $risk->unidades_ponderadas()->v(); $unidadesOperadas = 0; if ($reporteMoneda == AML_CLAVE_MONEDA_LOCAL) { $unidadesOperadas = $monto_original; } else { $this->mMessages .= "WARN\tUnidades reportadas {$unidadesOperadas} en Moneda {$moneda} con valor local de {$valor_local}\r\n"; $unidadesReportadas = $valor_local * $unidadesReportadas / VALOR_ACTUAL_DOLAR; $unidadesOperadas = $monto_original * $valor_local / VALOR_ACTUAL_DOLAR; } if ($unidadesOperadas >= $unidadesReportadas) { $this->mMsgAlert = "ERROR\tUnidades excedidas de {$unidadesReportadas} operados {$unidadesOperadas} en la Moneda {$reporteMoneda}\r\n"; $this->mMessages .= $this->mMsgAlert; $raised = true; $this->mTipoDeAlerta = $clave; $this->mTipoDeReporte = $risk->forma_de_reportar()->v(); } else { $this->mMessages .= "OK\tOperacion Normal de {$unidadesOperadas} no sobrepasan {$unidadesReportadas}\r\n"; } //Validar sivienen de paises con alto riesgo $xP = new cDomiciliosPaises(); $xP->getPaisPorMoneda($reporteMoneda); $nombrepais = $xP->getNombre(); if ($xP->getRiesgoAMLAsociado() >= SYS_RIESGO_MEDIO) { //Agregar alerta por operaciones en paises de alto y medio riesgo $this->mMsgAlert .= "ERROR\tFondos provenientes de paises con Riesgo Elevado {$nombrepais}\r\n"; $this->mMessages .= "ERROR\tFondos provenientes de paises con Riesgo Elevado {$nombrepais}\r\n"; } } else { $this->mMessages .= "OK\tOperacion Omitida por ser tipo de pago {$tipo_de_pago} ({$reporteMoneda} )\r\n"; } } } else { $this->mMessages .= "OK\tOperacion Omitida por ser Moneda {$moneda} de {$reporteMoneda}\r\n"; } } //setLog($this->mMessages); if (MODO_DEBUG == true) { setLog($this->getMessages()); } return $raised; }
function setActualizarNivelDeRiesgo($nivel = SYS_RIESGO_BAJO, $mensaje = "", $fecha = false) { $xNot = new cNotificaciones(); $xF = new cFecha(); $fecha = $xF->getFechaISO($fecha); $mensaje = $xNot->cleanString($mensaje); //AML.- Agregar aviso de cambio if ($nivel >= SYS_RIESGO_ALTO and MODULO_AML_ACTIVADO == true) { $xAml = new cAML(); $xAml->setForceAlerts(); $xAml->sendAlerts($this->mCodigo, AML_OFICIAL_DE_CUMPLIMIENTO, AML_RISK_INTERNAL_OPERATION, $mensaje, false, $fecha); //TODO: Exportar a asociada, falta relaciones exportar relaciones $this->getExportarAsociada(TPERSONAS_GENERALES, SVC_REMOTE_HOST); $this->getExportarAsociada(TPERSONAS_DIRECCIONES, SVC_REMOTE_HOST); $this->getExportarAsociada(TPERSONAS_ACTIVIDAD_ECONOMICA, SVC_REMOTE_HOST); $this->mMessages .= $xAml->getMessages(); } //Omitir AML en la actualizacion $this->setOmitirAML(true); $this->setUpdate(array("nivel_de_riesgo_aml" => $nivel)); //agregar una Noticiacion a la Persona de Nota $this->addMemo(MEMOS_TIPO_HISTORIAL, $mensaje, false, $fecha); }
/** * Efectua operaciones de finalizacion del recibo * @param boolean $UpdateSaldo Marca si Actualiza el Saldo del Credito */ function setFinalizarRecibo($UpdateSaldo = false, $tesoreria_cargada = false) { //generar Poliza a demanda $finalizado = true; //tranferencia.egresos cheque if (MODULO_CAJA_ACTIVADO == false) { $tesoreria_cargada = true; /* Forzar AML si Tesoreria esta Desactivado */ } /** * Modificacion de la condicion de socio por afectar al recibo en SI? */ if ($UpdateSaldo == true) { if ($this->mSumaDeRecibo == 0 or $this->mForceUpdateSaldos == true or !isset($this->mSumaDeRecibo) or $this->mSumaDeRecibo == false or $this->mSumaDeRecibo == '') { $sqlSUM = "SELECT\n\t\t\t\t\t\t\t\tSUM(`operaciones_mvtos`.`afectacion_real` * `operaciones_mvtos`.`valor_afectacion`) \tAS 'monto',\n\t\t\t\t\t\t\t\tCOUNT(`operaciones_mvtos`.`idoperaciones_mvtos`)\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tAS 'numero',\n\t\t\t\t\t\t\t\t`operaciones_mvtos`.`recibo_afectado`,\n\t\t\t\t\t\t\t\t`operaciones_mvtos`.`socio_afectado`\n\t\t\t\t\t\t\tFROM\n\t\t\t\t\t\t\t\t`operaciones_mvtos` `operaciones_mvtos`\n\t\t\t\t\t\t\tWHERE\n\t\t\t\t\t\t\t\t(`operaciones_mvtos`.`recibo_afectado` =" . $this->mCodigoDeRecibo . ")\n\n\t\t\t\t\t\t\tGROUP BY\n\t\t\t\t\t\t\t\t`operaciones_mvtos`.`recibo_afectado` "; $TDRec = obten_filas($sqlSUM); $this->mSumaDeRecibo = $TDRec["monto"]; $this->mNumeroDeMvtos = $TDRec["numero"]; $this->mMessages .= "SUCESSACT\tMonto Actualizado a " . $this->mSumaDeRecibo . " y # Operaciones " . $this->mNumeroDeMvtos . "\r\n"; } if (!isset($this->mSumaDeRecibo)) { $this->mSumaDeRecibo = 0; } $sql = "UPDATE operaciones_recibos SET total_operacion=" . $this->mSumaDeRecibo . "\n \t\t\t\tWHERE\tidoperaciones_recibos= " . $this->mCodigoDeRecibo . "\t"; $xRs = my_query($sql); } if ($this->mSetGenerarPoliza == true) { //PolizaPorRecibo($this->mCodigoDeRecibo, GENERAR_POLIZAS_AL_CIERRE); } $this->mTotalRecibo = $this->mSumaDeRecibo; //-- AML if (MODULO_AML_ACTIVADO == true and $this->isPagable() == true and $tesoreria_cargada == true) { $xAml = new cAMLPersonas($this->mSocio); $xAml->init(); $xAml->setForceAlerts(); $xAmlO = new cAMLOperaciones(); $this->init(); if ($xAml->getEsPersonaVigilada() == true) { $tipo_de_pago_aml = $this->mTipoDePago; if (setNoMenorQueCero($this->mTipoOrigenAML) > 0) { $xRisK = new cPersonas_perfil_transaccional_tipos(); $xRisK->query()->initByID($this->mTipoOrigenAML); $tipo_de_pago_aml = strtolower($xRisK->tipo_de_exhibicion()->v(OUT_TXT)); $this->mMessages .= "WARN\tCambiar el perfil de pago de " . $this->mTipoDePago . " a {$tipo_de_pago_aml} \r\n"; } $res = $xAmlO->analizarOperacion($this->mSocio, 0, $this->mMoneda, $tipo_de_pago_aml, $this->getFechaDeRecibo(), $this->getCodigoDeRecibo(), $this->mTipoOrigenAML); if ($res == false) { $this->mMessages .= "OK\tAML Normal \r\n"; if (MODO_DEBUG == true) { $this->mMessages .= $xAmlO->getMessages(OUT_TXT); } } else { //REPORTAR $xAv = new cAML(); if ($xAmlO->getTipoDeReporte() == AML_REPORTE_INMEDIATO) { $xAv->setForceRegistroRiesgo(); $this->mMessages .= "WARN\tAML de Aviso Inmediato\r\n"; } $xAv->sendAlerts($this->mSocio, AML_OFICIAL_DE_CUMPLIMIENTO, $xAmlO->getTipoDeAlerta(), $xAmlO->getMessageAlert(), $this->mCodigoDeRecibo, $this->mFechaDeOperacion); } $this->mMessages .= $xAmlO->getMessages(OUT_TXT); //validar perfil transaccional $xAml->setVerificarPerfilTransaccional(); } //Validar si es person riesgosa $xSoc = $xAml->getOPersona(); if ($xSoc->getEsPersonaSDN() == true) { //REPORTAR operaciones con alto riesgo $idriesgo = AML_ID_OPERACIONES_PERSONAS_ALTO_RIESGO; //operaciones con criminales $xRiesgo = new cAml_risk_catalog(); $xRiesgo->setData($xRiesgo->query()->initByID($idriesgo)); $xAv = new cAML(); $xAv->setForceRegistroRiesgo(); $xAv->sendAlerts($this->mSocio, AML_OFICIAL_DE_CUMPLIMIENTO, $idriesgo, "ERROR\tOperaciones con persona ALTAMENTE RIESGOSA Recibo " . $this->mCodigoDeRecibo, $this->mCodigoDeRecibo, $this->getFechaDeRecibo()); $this->mMessages .= $xAv->getMessages(OUT_TXT); } if ($xSoc->getEsPersonaPoliticamenteExpuesta() == true) { //REPORTAR operaciones con PEPs $idriesgo = AML_ID_OPERACIONES_PERSONAS_PEP; //operaciones con criminales $xRiesgo = new cAml_risk_catalog(); $xRiesgo->setData($xRiesgo->query()->initByID($idriesgo)); $xAv = new cAML(); $xAv->sendAlerts($this->mSocio, AML_OFICIAL_DE_CUMPLIMIENTO, $idriesgo, "ERROR\tOperaciones con PEPS Recibo " . $this->mCodigoDeRecibo, $this->mCodigoDeRecibo, $this->getFechaDeRecibo()); $this->mMessages .= $xAv->getMessages(OUT_TXT); } if ($xSoc->getEsPersonaRiesgosa() == true) { //REPORTAR operaciones con PEPs $idriesgo = 101005; //operaciones con criminales $xRiesgo = new cAml_risk_catalog(); $xRiesgo->setData($xRiesgo->query()->initByID($idriesgo)); $xAv = new cAML(); $xAv->sendAlerts($this->mSocio, AML_OFICIAL_DE_CUMPLIMIENTO, $idriesgo, "ERROR\tOperaciones con Personas de Alto Riesgo.- Recibo " . $this->mCodigoDeRecibo, $this->mCodigoDeRecibo, $this->getFechaDeRecibo()); $this->mMessages .= $xAv->getMessages(OUT_TXT); } //Operaciones de una exhibicion 500 y USD if ($this->mMoneda != AML_CLAVE_MONEDA_LOCAL) { $idriesgo = AML_CLAVE_RIESGO_OPS_INDIVIDUALES; $xRiesgo = new cAml_risk_catalog(); $xMon = new cMonedas($this->mMoneda); $xRiesgo->setData($xRiesgo->query()->initByID($idriesgo)); $unidades = $xMon->getEnDolares($this->getUnidadesOriginales()); if ($unidades >= $xRiesgo->unidades_ponderadas()->v()) { $xAv = new cAML(); $xAv->setForceRegistroRiesgo(); $xAv->sendAlerts($this->mSocio, AML_OFICIAL_DE_CUMPLIMIENTO, $idriesgo, "Operaciones({$unidades}) excedidas de 500 USD en el recibo " . $this->mCodigoDeRecibo . " Moneda " . $this->mMoneda, $this->mCodigoDeRecibo, $this->getFechaDeRecibo()); $this->mMessages .= $xAv->getMessages(OUT_TXT); } else { $this->mMessages .= "OK\tNo hay modificacion para la Moneda " . $this->mMoneda . " por {$unidades} \r\n"; } } // Agregar Relevantes por 10000USD if ($this->isEfectivo() == true) { $idriesgo = AML_CLAVE_RIESGO_OPS_RELEVANTES; $xRiesgo = new cAml_risk_catalog(); $xMon = new cMonedas($this->mMoneda); $mmonto = $this->mMoneda == AML_CLAVE_MONEDA_LOCAL ? $this->getTotal() : $this->getUnidadesOriginales(); $xRiesgo->setData($xRiesgo->query()->initByID($idriesgo)); $unidades = $xMon->getEnDolares($mmonto); if ($unidades >= $xRiesgo->unidades_ponderadas()->v()) { $xAv = new cAML(); $xAv->setForceRegistroRiesgo(); $xAv->sendAlerts($this->mSocio, AML_OFICIAL_DE_CUMPLIMIENTO, $idriesgo, "Operaciones Relevantes por {$unidades} USD en el recibo " . $this->mCodigoDeRecibo . " Moneda " . $this->mMoneda, $this->mCodigoDeRecibo, $this->getFechaDeRecibo()); $this->mMessages .= $xAv->getMessages(OUT_TXT); } else { $this->mMessages .= "OK\tNo hay modificacion para la Moneda " . $this->mMoneda . " por {$unidades} \r\n"; } } if ($xAml->getEsPersonaVigilada() == true) { //Operaciones Internas Preocupantes por Usuario $xAml->setAnalizarTransaccionalidadPorNucleo($this->mCodigoDeRecibo, $this->mFechaDeOperacion, $this->mUsuario, true); } $this->mMessages .= $xAml->getMessages(OUT_TXT); } return $finalizado; }
$xFRM->addHElem($xSel->getListaDeObjetosEnSistema()->get(true)); $xFRM->addHElem($xTa->get("idmensaje", "", $xHP->lang("mensaje"))); //$xFRM->addCreditBasico(); $xFRM->addSubmit(); } else { //LOS REPORTES DIRECTOS SI SE NOTIFICAN AL OFICIAL $arrValores = array("montoabonado" => MQL_FLOAT, "idusuarioreportado" => MQL_INT, "idmensaje" => MQL_STRING, "fecha_de_evento" => MQL_STRING, "idtipoderiesgo" => MQL_INT, "iddocumento" => MQL_INT, "idsocio" => MQL_INT); $xF = new cFecha(); $VR = getVariablesSanas($_POST, $arrValores); $fecha = $xF->getFechaISO($VR["fecha_de_evento"]); //$fecha = $xF->getInt($fecha); $usuarioreportado = $VR["idusuarioreportado"]; $motivo = $VR["idtipoderiesgo"]; $mensaje = $VR["idmensaje"]; $documento = $VR["iddocumento"]; $tercero = $VR["idsocio"]; $tipo_de_documento = parametro("idobjetodesistema", iDE_RECIBO, MQL_INT); $xAml = new cAML(); $xAml->setReportarUsuario($usuarioreportado, $motivo, $mensaje, $documento, $fecha, $tercero, $tipo_de_documento); $xFRM->addAviso($xAml->getMessages()); $xFRM->addToolbar($xBtn->getIrAlInicio(true)); } echo $xFRM->get(); echo $xHP->setBodyEnd(); $jsb->show(); ?> <!-- HTML content --> <script> </script> <?php $xHP->end();